Sistema de gestión de una corredora de seguros de Estados Unidos
Cómo UniTrust escala la gestión de pólizas, agentes y comisiones desde 2022: del sistema puesto en marcha en dos semanas a la migración a Next.js en Azure.
Antes: Fundadores rompiendo con su IMO anterior, con dos semanas para poner un sistema en marcha antes de que la operación parara.
Después: Un ecosistema que cubre el ciclo de vida completo del agente: certificación, leads, agenda, pólizas y reclutamiento.
Resultado: Operación unificada para más de 8 mil usuarios, hoy en migración a Next.js en Azure con Yowpi en el equipo.
En agosto de 2022, Peter Beckman y Brandon Hall rompieron con el IMO (Insurance Marketing Organization) donde actuaban como agentes para fundar el propio: UniTrust. Ya tenían una organización de agentes formada, y un plazo brutal: dos semanas para poner un sistema en marcha antes de que la operación parara.
El mercado de seguros estadounidense está altamente regulado: cada agente necesita certificación en cada estado donde capta clientes, y los IMO son el intermediario entre las aseguradoras (carriers) y los asegurados. Gestionar miles de agentes independientes, cada uno con diferentes tasas de compensación y reglas de pólizas, consume decenas de horas administrativas por semana cuando no hay sistema.
El Punto de Inflexión
Yowpi fue contratada desde el día cero, y el primer sistema entró en marcha dentro del plazo. A partir de esa base, UniTrust necesitaba un ecosistema operativo que:
- Gestionara el ciclo completo de leads y pólizas en tiempo real
- Automatizara el complejo cálculo de comisiones y compensaciones de agentes
- Cubriera también reclutamiento y entrenamiento, para que las organizaciones de agentes crecieran dentro de la plataforma
Sobre la base construida en esas dos primeras semanas, la plataforma evolucionó hacia un ERP completo en no-code (plan Bubble Enterprise), desarrollado por Yowpi junto al equipo interno de UniTrust. Hoy cubre el ciclo de vida entero del agente: incorporación, certificación, compra de leads, agendamiento, venta de pólizas y reclutamiento.
Lo que cubre la plataforma:
-
Módulo de Comisiones Automatizado
→ Reglas de negocio complejas traducidas en algoritmos robustos que calculan comisiones al instante por cada póliza pagada. -
Compra de leads integrada
→ Leads de venta y de reclutamiento comprados dentro de la plataforma y distribuidos a los agentes. -
Agenda propia con round-robin
→ Citas integradas con Google Calendar, con distribución automática en los embudos de venta y de reclutamiento. -
Reclutamiento y entrenamiento
→ Embudos de reclutamiento para que los agentes expandan sus organizaciones, plataforma de e-learning y entrenamientos diarios en vivo. -
Portal del Agente
→ Acceso individualizado para seguir metas, comisiones, reuniones agendadas y registros de clientes.
El sistema transformó la velocidad y la seguridad operativa de UniTrust. Yowpi opera como parte del equipo de tecnología de la empresa desde el primer día.
Resultados:
- Más de 8.000 usuarios activos operando en la plataforma a diario.
- Reducción drástica del trabajo administrativo con automatización financiera total.
- Cuatro años de evolución continua. Rediseño en 2023, plan Bubble Enterprise y, desde 2025, la migración fuera de Bubble: el sistema superó la plataforma en la que nació y hoy va rumbo a Next.js en Microsoft Azure, en una transición conducida por la CTO de UniTrust con Yowpi como parte del equipo.
Usuarios activos en la plataforma
De cero al sistema en marcha en 2022
Migración a Next.js en Azure en curso
“Marlon y su equipo siempre nos atendieron muy bien; tienen dominio técnico de Bubble, son responsables y fáciles de tratar.”
Tibério Maia
CTO de UniTrust (2022–2026)
Cliente desde ago/2022 · En migración a Next.js en Azure
Sin el sistema dentro del plazo:
- La operación que los fundadores traían de su IMO anterior pararía en la transición.
- El cálculo manual de comisiones generaría inconsistencias financieras e insatisfacción entre los agentes asociados.
¿Escenario familiar?
Si tu operación hoy:
- Depende de cálculos complejos en hojas de cálculo que suelen fallar.
- Tiene equipos distribuidos sin una herramienta de trabajo integrada.
- Corre en una plataforma no-code que empezó a limitar la operación.
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