Sistema de gestão de uma corretora de seguros dos Estados Unidos
Como a UniTrust escala a gestão de apólices, agentes e comissões desde 2022: do sistema colocado no ar em duas semanas à migração para Next.js no Azure.
Antes: Fundadores rompendo com o IMO anterior e duas semanas para colocar um sistema no ar antes de a operação parar.
Depois: Ecossistema que cobre o ciclo de vida inteiro do agente: certificação, leads, agenda, apólices e recrutamento.
Resultado: Operação unificada para mais de 8 mil usuários, hoje em migração para Next.js no Azure com a Yowpi no time.
Em agosto de 2022, Peter Beckman e Brandon Hall romperam com o IMO (Insurance Marketing Organization) em que atuavam como agentes para fundar o próprio: a UniTrust. Já tinham uma organização de agentes formada e um prazo brutal: duas semanas para colocar um sistema no ar antes que a operação parasse.
O mercado de seguros americano é altamente regulado: cada agente precisa de certificação em cada estado onde capta clientes, e os IMOs são o meio de campo entre as seguradoras (carriers) e os segurados. Gerenciar milhares de agentes independentes, cada um com diferentes taxas de compensação e regras de apólices, consome dezenas de horas de trabalho administrativo por semana quando não há sistema.
O Ponto de Virada
A Yowpi foi contratada no dia zero, e o primeiro sistema entrou no ar dentro do prazo. A partir dele, a UniTrust precisava de um ecossistema operacional que:
- Gerenciasse o ciclo completo de leads e apólices em tempo real
- Automatizasse o complexo cálculo de comissões e compensações de agentes
- Cobrisse também recrutamento e treinamento, para as organizações de agentes crescerem dentro da plataforma
Sobre a base construída nas duas primeiras semanas, a plataforma evoluiu para um ERP completo em no-code (plano Bubble Enterprise), desenvolvido pela Yowpi ao lado do time interno da UniTrust. Hoje ela cobre o ciclo de vida inteiro do agente: contratação, certificação, compra de leads, agendamento, venda de apólices e recrutamento.
O que a plataforma cobre:
-
Módulo de Comissões Automatizado
→ Regras de negócio complexas traduzidas em algoritmos robustos que calculam comissões instantaneamente a cada apólice paga. -
Compra de leads integrada
→ Leads de venda e de recrutamento comprados dentro da plataforma e distribuídos aos agentes. -
Agenda proprietária com round-robin
→ Agendamentos integrados ao Google Calendar, com distribuição automática dos appointments nos funis de venda e de recrutamento. -
Recrutamento e treinamento
→ Funis de recrutamento para os agentes expandirem suas organizações, plataforma EAD e treinamentos diários ao vivo. -
Portal do Agente
→ Acesso individualizado para acompanhar metas, comissões, reuniões agendadas e cadastros de clientes.
O sistema remodelou a velocidade e a segurança operacional da UniTrust. A Yowpi opera como parte do time de tecnologia da empresa desde o primeiro dia.
Resultados:
- Mais de 8.000 usuários ativos operando na plataforma diariamente.
- Redução drástica do trabalho administrativo com automação financeira total.
- Quatro anos de evolução contínua. Redesign em 2023, plano Bubble Enterprise e, desde 2025, a migração para fora do Bubble: o sistema superou a plataforma em que nasceu e hoje ruma a Next.js no Azure da Microsoft, em uma transição conduzida pela CTO da UniTrust com a Yowpi como parte do time.
Usuários ativos na plataforma
Do zero ao sistema no ar em 2022
Migração para Next.js no Azure em andamento
“Marlon e equipe sempre nos atenderam muito bem, têm domínio técnico no Bubble sendo responsáveis e fáceis de se lidar.”
Tibério Maia
CTO da UniTrust (2022–2026)
Cliente desde ago/2022 · Em migração para Next.js no Azure
Sem o sistema no prazo:
- A operação que os fundadores traziam do IMO anterior pararia na transição.
- O cálculo manual de comissões geraria inconsistências financeiras e insatisfação entre os agentes parceiros.
Esse cenário parece familiar?
Se a sua operação hoje:
- Lida com cálculos complexos em planilhas que costumam quebrar.
- Tem equipes distribuídas sem uma ferramenta de trabalho integrada.
- Roda em uma plataforma no-code que começou a limitar a operação.
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